Identificaremos como riesgo el crédito económico que se concede a un cliente para operar contra la empresa proveedora.
De forma estándar el Riesgo se compone de:
- Cartera pendiente de Pago, se asume que todas las facturas tienen asociada una forma de pago que genera cartera. La cartera depende la Cuenta Contable asociada al/los cliente(s).
- Albaranes pendientes de Facturar según el id. de Cuenta.
- Pedidos pendientes de Servir según el id. de Cuenta.
El aspecto general se ve adaptado según esté configurado en:
- Configuración de Empresa
- Formas de Pago
- Vencimientos
- Configuración de Pedidos
- Cuenta
Configuración de Empresa
Se indicarán parámetros de configuración general así como los estados de
cartera afectados.:
Formas de Pago
Para que una factura entre en deuda a crédito es necesario que se 'genere su
cartera', pero en la definición de las Formas de Pago se pueden crear
'especiales' que no generen, por ejemplo, una forma de pago destinada a operar
en una TPV de ventas contado mostrador que no permita crédito
Aparte de esto también puedes especificarse otros límites:
Vencimientos
Por norma, todo vencimiento genera riesgo, pero se pueden excepcionar
puntualmente si fueran necesario:
Pedidos
Habitualmente el riesgo se considera sobre todo en Pedidos, es por esto que se
permite cierta personalización en su configurador:
Cuenta
En cada cuenta podrá indicar los límites de Riesgo así como en caso de operar con Empresas Aseguradoras anotar la póliza, id de cliente, y las fechas de Alta y Baja como asegurados que afectarán a su declaración.
Estar 'asegurado' o no, no afecta a los limites del riesgo, tan solo a las declaraciones pertinentes.
